E-Commerce-Finanzierung: Alle Lösungen zur Unterstützung Ihres Wachstums

Wie kann die Finanzierung Ihnen helfen, Ihr Geschäft zu optimieren?

Die Finanzierung ist das A und O bei der Gründung eines Unternehmens im Internet.

Es gibt nämlich mehrere Wachstumshebel, die aktiviert werden können, wenn ein Unternehmen über eine ausreichende Finanzierung verfügt:

• Den Warenbestand aufstocken . Eine Optimierung der Lagerbestände ist entscheidend, um das Einkaufserlebnis Ihrer Kunden zu verbessern. Die Verfügbarkeit von Produkten ist nämlich ein Schlüsselelement für die Kundenzufriedenheit.

• In Marketing investieren . Wenn Sie Ihr Werbebudget erhöhen, können Sie in Kanäle wie Google Ads oder Facebook Ads investieren. Sie können auch auf langfristige Akquisitionsstrategien wie Influencer Marketing oder SEO setzen.

Das bedeutet, dass Sie mehr Kunden gewinnen und somit Ihren Umsatz steigern können.

• Innovative Produkte entwickeln . Mit einer angemessenen Finanzierung können Sie auf Forschung und Entwicklung setzen, um Ihre Marktposition zu stärken.

• Software verwenden, mit der sich bestimmte Aufgaben automatisieren lassen . Verschiedene Arten von Software können Ihnen dabei helfen, das Kundenbeziehungsmanagement (CRM), das Logistikmanagement (WMS), die Zahlungsabwicklung usw. zu automatisieren. So können Sie Ihre Kräfte besser auf Aufgaben mit hoher Wertschöpfung konzentrieren. Das ist der Schlüssel zu mehr Effizienz und Produktivität.

Finanzierungslösungen für Ihren E-Commerce-Shop

Hier sind die gängigsten Finanzierungslösungen für ein Geschäft :

Traditionelle Finanzierungen

Heute entstehen immer mehr alternative Finanzierungslösungen. Dennoch haben sie die traditionellen Finanzierungslösungen nicht verdrängt:

• Bankkredite . Dies ist die bevorzugte Finanzierungsart für jeden Investor.

• Öffentliche Hilfen und Zuschüsse . Bestimmte Unternehmen, die Projekte zur digitalen Innovation oder Transformation entwickeln, können von der Regierung finanzielle Anstöße erhalten.

• Crowdfunding oder Beteiligungsfinanzierung . Bei dieser Finanzierungsart wird die Öffentlichkeit über eine spezialisierte Plattform zur Finanzierung eines Projekts aufgerufen.

Das Bankdarlehen

Man kann sie auch unter den traditionellen Finanzierungsarten kategorisieren. Dabei handelt es sich um Geldkredite, die von Banken zur Finanzierung ihres Bedarfs oder ihrer Investitionen vergeben werden.

Vorteile :

• Wettbewerbsfähige Zinssätze

• Flexible Laufzeiten und Rückzahlungsmodalitäten nach der Art des Darlehens (kurz-, mittel- oder langfristig).

Nachteile:

• Notwendigkeit, Garantien anzubieten

• Schwerfällige Formalitäten vor allem in den wettbewerbsintensivsten Sektoren.

Eigene Mittel

Auch die Finanzierung durch Eigenkapital ist nach wie vor eine traditionelle Finanzierungsart. Dabei geht es für das Unternehmen darum die Eigenmittel der Anteilseigner zu nutzen oder externe Investoren zur Finanzierung ihrer Aktivitäten heranzuziehen .

Vorteile :

• Weniger finanzielles Risiko

• Weniger Einschränkungen bei der Rückerstattung .

• Keine zu zahlenden Zinsen

Seine Nachteile:

• Ein Verfahren, das kompliziert sein kann . Die Beschaffung von Eigenkapital erfordert die Erledigung von Formalitäten wie die Erstellung eines Geschäftsplans, Verhandlungen, Finanzprüfungen etc.

• Verwässerung des Kapitals . Drittmittel zu erhalten bedeutet, dass Anteile des Unternehmens an die Investoren abgetreten werden. Dies verringert die Kontrolle der Gründer über das Management des Unternehmens.

Die Zuschüsse

Es gibt verschiedene Zuschüsse, die ein E-Commerce-Unternehmen in Anspruch nehmen kann, um seine Aktivitäten auszubauen:

• Zuschüsse für die digitale Transformation . Dies gilt beispielsweise für den Digital Recovery Plan, der Unternehmen dabei helfen soll, sich im Kontext einer Pandemie zu digitalisieren.

• Zuschüsse für Innovationen wie Horizon Europe oder BPI France, die innovative Projekte wie z. B. die Entwicklung von Logistik-Tools oder von Tools für künstliche Intelligenz unterstützen.

• Zuschüsse für die Gründung oder Übernahme eines Unternehmens usw.

Vorteile :

• Keine Verpflichtung zur Rückzahlung . Dies sind nicht rückzahlbare staatliche Zuschüsse und Beihilfen.

• Keine verwässernde Wirkung . Sie behalten die volle Kontrolle über Ihr Unternehmen.

Nachteile:

• Strenge Förderkriterien

• Komplexe Formalitäten für ihren Erhalt

• Schwere Verpflichtungen in Bezug auf Verwaltung und Berichterstattung

Erlösbasierte Finanzierung

Revenue based financing (RBF) ist eine Finanzierungsart, die in den angelsächsischen Ländern entstanden ist, sich aber auch in Frankreich immer mehr durchsetzt. Im Französischen spricht man dann von "Finanzierung gegen Tantiemen".

Wie funktioniert es? Ein Online-Unternehmen erhält eine schnelle Unternehmensfinanzierung und verpflichtet sich anschließend, einen Prozentsatz seiner künftigen Gewinne an das kreditgebende Institut zu zahlen.

Seine Vorteile :

• Mehr Flexibilität als ein Bankkredit . Es ist eine Finanzierungsart, die keine Sicherheiten erfordert.

• Eine Finanzierungsart ohne Verwässerungseffekt . Anders als z. B. bei der Eigenkapitalfinanzierung geben Sie nicht einen Teil Ihres Kapitals an die Investoren ab.

• Flexibilität bei der Rückzahlung . Die Rückzahlung passt sich dem Aktivitätsrhythmus des Unternehmens an.

Seine Nachteile:

• Kurze Rückzahlungsfristen . RBFs sind nach wie vor kurzfristige Kredite mit Laufzeiten von 6 bis 24 Monaten.

Held vorschlagen ein System zur Finanzierung von Kleinst- und Kleinunternehmen die dem Revenue Based Financing ähnelt.

Die Plattform kann nämlich die Zahlung Ihrer Lieferantenrechnungen vorstrecken. Dann zahlen Sie sie zurück und profitieren gleichzeitig von Zahlungserleichterungen, darunter das aufgeschobene Zahlung nach 60 bis 90 Tagen oder Ratenzahlung in drei oder vier Raten.

Factoring

Factoring ist ein Finanzmechanismus, der es einem Unternehmen ermöglicht ihre Forderungen an ein spezialisiertes Unternehmen gegen sofortige Zahlung der entsprechenden Gelder abtreten.

Hero bietet diese Art der Finanzierung an. Die Plattform kann Ihnen nämlich die Auszahlung Ihrer Kundenforderungen vorziehen . Zum Beispiel, wenn Sie Ihre Produkte auf Marktplätzen verkaufen, wo man eine gewisse Zeit beachten muss, bevor man die Zahlung erhält.

Seine Vorteile :

• Schnelle Finanzierungsart . Wie bei Hero können Sie innerhalb von etwa 24 Stunden eine Auszahlung erhalten.

• Verringerung des Drucks auf die Liquidität und der negativen Auswirkungen von Zahlungsverzögerungen . Durch Factoring erhält ein Unternehmen einen positiven Cashflow, der es ihm ermöglicht, seine normalen betrieblichen Aktivitäten fortzusetzen.

Seine Nachteile:

• Provisionen, die hoch sein können . Bei Hero hingegen sind die Gebühren völlig transparent und gehören zu den niedrigsten auf dem Markt.

Wie lassen sich Finanzierungslösungen mischen?

Ein Mix aus verschiedenen Finanzierungslösungen ermöglicht Ihre Finanzierungsquellen zu diversifizieren und Risiken zu reduzieren . Dadurch können auch die Vorteile der einzelnen Lösungen genutzt werden.

Das geht folgendermaßen:

• Identifizieren Sie Ihre Bedürfnisse. Handelt es sich um einen kurz-, mittel- oder langfristigen Bedarf? Auf dieser Grundlage können Sie entscheiden, welche Lösungen Sie kombinieren müssen, um Ihren Finanzierungsbedarf zu decken.

Sie können z. B. Eigenkapital und einen Bankkredit kombinieren, um das Wachstum des Unternehmens zu finanzieren.

• Beurteilen Sie Ihre finanzielle Situation . Wer finanziert, muss auch zurückzahlen. Hier geht es also darum, Ihre Rückzahlungsfähigkeit zu beurteilen.

• Finanzierungsarten identifizieren die miteinander vereinbar sind. Beispielsweise ist die Verschuldung aufgrund der RBF nicht mit einem Bankkredit vereinbar.

• Gebühren und Zinssätze vergleichen . Sorgen Sie dafür, dass die Operation so wenig wie möglich kostet.

• Finanzierung staffeln indem sie kurzfristige Lösungen zur Finanzierung des unmittelbaren Bedarfs mit langfristigen Lösungen für Investitionsausgaben kombinieren.

Hero finanziert Ihren E-Commerce!

Hero ist eine Zahlungslösung, die ein finanzieller Verbündeter von Kleinst- und Kleinunternehmen ist.

Sein Angebot? Eine Art des Factoring, bei der Sie die Zahlung Ihrer Forderungen erhalten. Klienten ohne eventuelle Zahlungsverzögerungen in Kauf nehmen zu müssen. Sobald die Forderung bestätigt und geprüft ist, zahlt die Plattform das Geld sofort aus (T+1).

Ebenso bietet Ihnen die Plattform auch die Zahlung Ihrer Vorratskäufe vorzuziehen. Sie können sie dann in 3 oder 4 Raten oder nach 60 bis 90 Tagen zurückzahlen.

So können Sie einen positiven Cashflow erzielen, um Ihre laufenden Ausgaben zu sichern.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass E-Commerce-Unternehmen heutzutage die Qual der Wahl haben können, wenn es um Finanzierungslösungen geht.

Es ist übrigens sogar möglich, sie miteinander zu kombinieren, um eine optimale Finanzierung zu erhalten. Dazu müssen Sie sich die Zeit nehmen, die Vor- und Nachteile jedes einzelnen zu analysieren und nach Ihren Bedürfnissen auszuwählen.

Hero bietet Finanzierungslösungen innovativ, um Ihnen zu helfen bei Ihren E-Commerce.