Finanziamento dell'e-commerce: tutte le soluzioni per sostenere la vostra crescita

Come può il finanziamento aiutarvi a ottimizzare la vostra attività?

Il finanziamento è la linfa vitale di qualsiasi attività online.

Quando un'azienda dispone di finanziamenti sufficienti, è possibile attivare una serie di leve di crescita:

• Rafforzamento dello stock di prodotti . L'ottimizzazione delle scorte è essenziale per migliorare l'esperienza di acquisto dei clienti. La disponibilità dei prodotti è un fattore chiave per la soddisfazione dei clienti.

• Investire nel marketing . Aumentando i budget pubblicitari, potete investire in canali come Google Ads o Facebook Ads. Potete anche affidarvi a strategie di acquisizione a lungo termine come l'influencer marketing o il SEO.

Il risultato è un maggior numero di clienti e un potenziale aumento delle vendite.

• Sviluppo di prodotti innovativi . Con i giusti finanziamenti, potete investire in ricerca e sviluppo per rafforzare la vostra posizione sul mercato.

• Utilizzare un software per automatizzare alcune attività . Diversi tipi di software possono aiutarvi ad automatizzare la gestione delle relazioni con i clienti (CRM), la gestione della logistica (WMS), la gestione dei pagamenti e così via. Potrete concentrare i vostri sforzi su attività ad alto valore aggiunto. Questa è la chiave per una maggiore efficienza e produttività.

Soluzioni di finanziamento per il vostro negozio di e-commerce

Ecco le soluzioni di finanziamento più comuni per i negozi:

Finanziamento tradizionale

Oggi stanno emergendo sempre più soluzioni di finanziamento alternative. Tuttavia, non hanno messo in ombra le soluzioni di finanziamento tradizionali:

• Prestiti bancari . Questo è il metodo di finanziamento preferito da tutti gli investitori.

• Sovvenzioni e sussidi pubblici . Alcune aziende che sviluppano progetti di innovazione o di trasformazione digitale possono beneficiare del sostegno finanziario del governo.

• Crowdfunding o finanziamento partecipativo . Questo metodo di finanziamento consiste nel rivolgersi al pubblico attraverso una piattaforma specializzata per finanziare un progetto.

Prestiti bancari

Possono anche essere classificati come metodi di finanziamento tradizionali. Si tratta di prestiti di denaro concessi dalle banche per finanziare i propri bisogni o investimenti.

I vantaggi:

• Tassi di interesse competitivi

• Termini e condizioni di rimborso flessibili a seconda del tipo di prestito (a breve, medio o lungo termine).

Svantaggi:

• La necessità di offrire garanzie

• Formalità macchinose, soprattutto nei settori più competitivi.

Capitale proprio

Anche il finanziamento azionario rimane un metodo di finanziamento tradizionale. Esso prevede che l'azienda utilizzare le risorse proprie degli azionisti o ricorrere a investitori esterni per finanziare le proprie attività .

I vantaggi:

• Meno rischi finanziari

• Meno vincoli di rimborso .

• Nessun interesse da pagare

Svantaggi:

• Una procedura che può essere complessa . La raccolta di capitale proprio comporta formalità come la stesura di un business plan, trattative, verifiche finanziarie e così via.

• Diluizione del capitale . Ricevere un finanziamento da parte di terzi significa vendere azioni dell'azienda ai suoi investitori. Questo riduce il controllo dei fondatori sulla gestione dell'azienda.

Sovvenzioni

Esistono diverse sovvenzioni a disposizione delle imprese di e-commerce per aiutarle a sviluppare le loro attività:

• Sovvenzioni per la trasformazione digitale . È il caso, ad esempio, del Digital Recovery Plan, progettato per aiutare le aziende a diventare digitali durante una pandemia.

• Sovvenzioni per l'innovazione come Horizon Europe o BPI France, che sostengono progetti innovativi come lo sviluppo di strumenti di logistica o di intelligenza artificiale.

• Sovvenzioni per la creazione o l'acquisizione di un'impresa ecc.

I vantaggi:

• Nessun obbligo di rimborso . Si tratta di sovvenzioni e sussidi governativi a fondo perduto.

• Nessun effetto diluitivo . Mantenete il controllo totale della vostra attività.

Svantaggi:

• Criteri di ammissibilità rigorosi

• Formalità complesse per ottenerli

• Principali impegni in termini di gestione e rendicontazione

Finanziamento basato sulle entrate

Il finanziamento basato sui ricavi (RBF) è un metodo di finanziamento nato nei Paesi anglosassoni ma che sta diventando sempre più popolare in Francia. In francese è noto come "finanziamento in cambio di royalties".

Come funziona? Un'azienda online riceve un finanziamento rapido per l'impresa e si impegna a versare una percentuale dei suoi profitti futuri all'istituto di credito.

Vantaggi:

• Maggiore flessibilità rispetto a un prestito bancario . Si tratta di un metodo di finanziamento che non richiede garanzie.

• Un metodo di finanziamento non diluitivo . A differenza del finanziamento azionario, ad esempio, non si vende una quota del proprio capitale agli investitori.

• Rimborso flessibile . Il rimborso è adattato al ritmo dell'attività dell'azienda.

Svantaggi:

• Termini di rimborso brevi . Gli RBF rimangono prestiti a breve termine con scadenze da 6 a 24 mesi.

L'eroe propone un sistema di finanziamento per le piccolissime imprese che è simile al finanziamento basato sui ricavi.

La piattaforma può anticipare il pagamento delle fatture dei vostri fornitori. Voi poi lo rimborsate, beneficiando di agevolazioni di pagamento come il pagamento dilazionato dopo 60-90 giorni o pagamento in 3 o 4 rate.

Factoring

Il factoring è un meccanismo finanziario che consente a una società di cedere i propri crediti a una società specializzata in cambio del pagamento immediato dei fondi corrispondenti.

Hero offre questo metodo di finanziamento. La piattaforma può aiutarvi a pagamento anticipato dei vostri crediti commerciali . Ad esempio, se vendete i vostri prodotti su marketplace che prevedono un certo ritardo nella ricezione del pagamento.

Vantaggi:

• Finanziamento rapido . Come per Hero, il pagamento è previsto entro 24 ore circa.

• Ridurre la pressione sul flusso di cassa e gli effetti dannosi dei ritardi di pagamento. . Il factoring permette a un'azienda di beneficiare di un flusso di cassa positivo, consentendole di continuare le sue normali attività operative.

Svantaggi:

• Commissioni che possono essere elevate . In Hero, invece, i prezzi sono completamente trasparenti e tra i più bassi del mercato.

Come si combinano le soluzioni di finanziamento?

Combinando diverse soluzioni di finanziamento, è possibile diversificare le fonti di finanziamento e ridurre il rischio . Inoltre, consente di beneficiare dei vantaggi di ciascuna soluzione.

Ecco come fare:

• Identificate le vostre esigenze. Le vostre esigenze sono a breve, medio o lungo termine? Questo vi aiuterà a decidere quali soluzioni combinare per soddisfare le vostre esigenze di finanziamento.

Ad esempio, è possibile combinare il capitale proprio con un prestito bancario per finanziare la crescita dell'azienda.

• Valutare la propria situazione finanziaria . Finanziamento significa rimborso. È quindi necessario valutare la propria capacità di rimborso.

• Identificazione dei metodi di finanziamento compatibili tra loro. Ad esempio, il debito FBR non è compatibile con un prestito bancario.

• Confrontare le spese e i tassi di interesse . Rendere l'operazione il più economica possibile.

• Finanziamenti sbalorditivi combinando soluzioni a breve termine per finanziare le esigenze immediate con soluzioni a lungo termine per le spese in conto capitale.

Hero finanzia il tuo e-commerce!

Hero è una soluzione di pagamento che rappresenta un alleato finanziario per le piccole imprese.

La sua offerta? Un metodo di factoring che vi permette di ricevere il pagamento dei vostri crediti clienti senza subire ritardi nei pagamenti. Una volta che la richiesta è stata convalidata e verificata, la piattaforma paga immediatamente i fondi (D+1).

La piattaforma offre anche pagamento anticipato per l'acquisto di azioni. Il rimborso può avvenire in 3 o 4 rate o dopo 60-90 giorni.

Ciò significa che potete beneficiare di un flusso di cassa positivo per coprire i costi di gestione.

In breve, le imprese di e-commerce hanno l'imbarazzo della scelta quando si tratta di soluzioni di finanziamento.

È persino possibile combinarli per ottenere un finanziamento ottimale. A tal fine, è necessario prendersi il tempo necessario per analizzare i vantaggi e gli svantaggi di ciascuno e scegliere in base alle proprie esigenze.

Hero offre soluzioni di finanziamento per aiutarvi il vostro e-commerce.