Wie kann ein dringender Cashflow-Bedarf vorhergesehen und verwaltet werden?

Der dringende Bargeldbedarf ist eine Situation, in der ein Unternehmen nicht über die nötige Liquidität verfügt, um seine unmittelbaren Ausgaben zu decken. Dies kann auf einen plötzlichen Umsatzrückgang, verspätete Zahlungen von Kunden o. ä. zurückzuführen sein.

Um diesen dringenden Bedarf zu decken, müssen die Führungskräfte des Unternehmens schnell eine Finanzierungsquelle finden.

Wir schauen uns die entsprechenden Finanzierungslösungen in diesem Artikel an.

Warum benötigt ein Unternehmen möglicherweise dringend Cashflow?

Ein Unternehmen kann aus mehreren Gründen einen dringenden Bedarf an Bargeld haben. Allgemein ausgedrückt entsteht dieser aus einem Ungleichgewicht aus Bargeld-Eingängen und -auszahlungen. Hier sind Beispiele für mögliche Ursachen:

Unvorhergesehene Dinge

Unvorhergesehene Ereignisse können zu Mehraufwendungen oder Mindereinnahmen führen. Solche Situationen können den Cashflow des Unternehmens gefährden, wenn es nicht genügend Reserven oder Ersparnisse aufgebaut hat.

Das Unternehmen muss dann schnell verfügbares Bargeld mobilisieren oder sich einer Notfall-Finanzierungslösung hingeben.

Eine Wachstumskrise

Hierbei kommt es zu einer plötzlichen und erheblichen Nachfrageschwankung für Produkte oder Dienstleistungen. Wenn die Nachfrage innerhalb kurzer Zeit zurückgeht, verfügt das Unternehmen möglicherweise über überschüssige Lagerbestände und nicht über ausreichende liquide Mittel, um seinen anderen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.Umgekehrt kann ein plötzlicher Anstieg der Nachfrage schnelle Investitionen erfordern, um die Produktion zu erhöhen.

Druck von Ihren Lieferanten

Dies ist eine Situation, in der die Lieferanten des Unternehmens keine Zahlungsfristen mehr gewähren, diese kürzen oder strengere bzw. teurere Bedingungen verlangen.

Dies kann auf Misstrauen gegenüber der Zahlungsfähigkeit des Unternehmens, den Wunsch, den eigenen Cashflow zu erhalten oder einen verstärkten Wettbewerb auf dem Markt zurückzuführen sein. Das Unternehmen muss seine Einkäufe dann schneller oder zu ungünstigeren Konditionen bezahlen.

Schlechte Cashflow-Überwachung

Dies kann an einem Mangel an Fähigkeiten, Zeit oder Ressourcen liegen. Das Unternehmen kann dann weder den potenziellen Liquiditätsbedarf oder -überschuss vorhersagen, noch seine Entscheidungen entsprechend anpassen.

Sie befinden sich möglicherweise in kritischen Situationen, in denen Sie dringende Bedürfnisse bewältigen müssen, ohne über die erforderlichen Ressourcen zu verfügen.

Verzögerungen und unbezahlte Schulden häufen sich

Diese führen zu geringeren Zahlungseingängen und einem höheren Bedarf an Betriebskapital. Sie können auch zusätzliche Kosten für die Eintreibung von Forderungen, Verzugsstrafen und Verzugszinsen verursachen.

Sie können auf finanzielle Schwierigkeiten, Handelsstreitigkeiten, Verwaltungsfehler oder den bösen Willen der Kunden zurückzuführen sein.

Wie kann man eine solche Situation antizipieren?

Um eine solche Situation zu antizipieren, ist es entscheidend, eine proaktive Strategie zu entwickeln. Hier sind drei wichtige Punkte, die sich berücksichtigen lassen:

Sichern Sie Ihren Cashflow

Es handelt sich um:

• Legen Sie ein realistisches Prognose-Budget fest unter Berücksichtigung aktueller Ausgaben, zukünftiger Investitionen und erwarteter Cashflows;

• Diversifizieren Sie Ihre Einnahmequellen, um die mit einer einzigen Finanzierungsquelle verbundenen Risiken zu minimieren;

• Kostenoptimierungsmaßnahmen umsetzen, um unnötige Ausgaben zu vermeiden und einen gesunden Cashflow aufrechtzuerhalten;

• Legen Sie mit Ihren Lieferanten Zahlungsrichtlinien fest, um die Fälligkeitstermine zu verteilen und vermeiden Sie jederzeit übermäßige Mittelabflüsse.

Optimieren Sie Ihren Client-Arbeitsplatz

Dies besteht aus:

• Klare Zahlungsbedingungen einführen, die der Realität Ihres Marktes und der Finanzkraft Ihrer Kunden entsprechen;

• Führen Sie eine strenge Überwachung der Kundenforderungen bei Zahlungsverzug durch und mahnen Sie ggf. Durch den Einsatz einer digitalen Lösung können Sie Mahnungen automatisieren, um Zahlungsverzögerungen zu begrenzen.

• Bieten Sie Anreize für vorzeitige Zahlungen oder Treueprogramme zur Förderung regelmäßiger Zahlungen;

• Beurteilen Sie regelmäßig die Bonität Ihrer Kunden, um mögliche Zahlungsprobleme vorherzusehen.

Verbessern Sie Ihre Prognosen

Das beinhaltet:

• Nutzen Sie Cash-Management- und Finanzprognose-Tools, um die Entwicklung Ihres Cashflows genau zu überwachen und Trends zu erkennen;

• Implementieren Sie wichtige Leistungsindikatoren (KPIs), um die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens zu beurteilen und Warnzeichen für Schwierigkeiten zu erkennen;

• Führen Sie Sensitivitätsanalysen durch, um die Auswirkungen verschiedener Szenarien (z. B. Umsatzschwankungen oder unvorhergesehene Kosten) auf Ihren Cashflow zu bewerten.

Wie gehe ich mit einem dringendem Bargeldbedarf um?

Es gibt verschiedene Lösungen, um einen dringendem Bargeldbedarf zu decken. Hier sind Beispiele für mögliche Lösungen:

Zahlungen an Lieferanten ausweiten

Es geht darum, mit seinen Lieferanten längere Zahlungsfristen auszuhandeln, um den Bedarf an Betriebskapital zu senken und die Liquidität zu erhalten.

Diese Lösung erfordert eine gute Beziehung zu den Lieferanten, um günstigere Zahlungsbedingungen aushandeln zu können.

Kunden schneller einkassieren

Es geht darum, die Eintreibung von Kundenforderungen zu beschleunigen, indem man schnelle und sichere Zahlungsmethoden anbietet, Rabatte oder Vorteile bei Barzahlung gewährt, Strafgebühren oder Verzugszinsen bei Verzug erhebt usw.

Eine Einlage auf das Girokonto des Partners einzahlen

Hier geht es darum, dass ein oder mehrere Gesellschafter Eigenkapital in Form eines Darlehens oder eines rückzahlbaren Vorschusses in das Unternehmen einbringen. Diese Lösung ermöglicht es, die Liquidität und das Eigenkapital des Unternehmens zu stärken, ohne auf Bankschulden zurückgreifen zu müssen. Dies erfordert jedoch die Zustimmung der Gesellschafter und die Einhaltung der steuer- und sozialversicherungsrechtlichen Vorschriften.

Nutzen Sie einen Überziehungskredit

Hier geht es um eine von der Bank erteilte Ermächtigung, die es dem Kontoinhaber ermöglicht, für einen begrenzten Zeitraum, in der Regel einen Monat, sein Konto zu überziehen. Es ermöglicht die Deckung eines einmaligen und begrenzten Bedarfs an Bargeld. Es fallen jedoch Zinsen und Bankgebühren an.

Von der Bank leihen

Der Bankkredit kann unterschiedliche Formen annehmen:

• Erneuerbarer Kredit;

• Leasing;

• Lieferantenkredit;

• Usw.

Ein Bankkredit ermöglicht es, schnell über liquide Mittel zu verfügen. Er erfordert jedoch die Rückzahlung von Kapital und Zinsen sowie Garantien oder Bürgschaften, die der Bank vorgelegt werden müssen.

Nutzen Sie unsere Hero-Zahlungslösung

Es gibt Lösungen, um einen dringendem Bargeldbedarf zu decken. Hier kommt Hero ins Spiel, die erste B2B-Checkout-Lösung. Es ermöglicht in Raten oder später zu bezahlen sowie die Zahlungen Ihrer Kunden sofort einzuziehen.

Tatsächlich beschleunigt die Plattform während Ihrer Transaktionen die Zahlung Ihrer Rechnungen bzw. Kundenforderungen, sodass es zu keiner Verzögerung Ihres Cashflows kommt.

Das Prinzip ist, dass der Lieferant die Zahlung sofort erhält. Dank Hero, der es Ihnen vorstreckt.

Wenn Ihre Kunden mit der Zahlung Ihrer Rechnungen in Verzug geraten, kann Hero Ihnen diese ebenfalls vorstrecken.

Angesichts eines dringenden Cashflow-Bedarfs stehen Unternehmen mehrere Lösungen zur Verfügung. Die Optimierung der Kundenkonten, die Sicherung des Cashflows und die Verbesserung der Prognosen sind wesentliche Maßnahmen. Darüber hinaus bieten Plattformen wie Hero flexible Alternativen, um effektiv auf den dringenden Bedarf an Bargeld zu reagieren.