Top 7 Alternativas a Revolut Business en 2024

Resumen de las mejores alternativas a Revolut Business:

Revolut Business: una visión general

Revolut, fundado en 2015, es un neobanco británico, lo que significa que opera principalmente en línea.

Desde su lanzamiento, ha sido un éxito rotundo, especialmente por ofrecer una cuenta bancaria sin comisiones y sin requisitos de ingresos.

Más tarde, Revolut amplió sus servicios con una oferta dirigida a profesionales, incluyendo autónomos y empresas de todos los tamaños.

A continuación, te presentamos un resumen de las principales características:

• Cuenta profesional gratuita y un mes sin costo en planes pagos.

• Adaptado a diversos sectores y formas jurídicas.

• Cuenta multidivisa que admite más de 25 monedas.

• Aplicación móvil intuitiva y eficiente.

Revolut ofrece una cuenta gratuita tanto para autónomos como para empresas. Si buscas opciones pagas, el costo empieza desde 7 euros para autónomos y 25 euros para empresas.

En cuanto a los límites de transacciones:

• 3.000 euros diarios para retiros.

• 20.000 euros cada 30 días para pagos.

Lista de las 7 mejores alternativas a Revolut business

A continuación, te presentamos siete excelentes alternativas a Revolut Business:

Hero

Fundada en 2021 en Francia, Hero es una plataforma diseñada específicamente para las PYMES B2B. Esta startup, creada por Roland Jais Nielsen, se centra en ofrecer un sistema de factoring digital adaptado a las necesidades de pequeñas y medianas empresas.

Características destacadas:

• Cuenta profesional gratuita.

• Ideal para PYMES y microempresas.

• Funciones adicionales: factoring digital, pagos diferidos y fraccionados.

• Tres métodos de pago: tarjeta de crédito, domiciliación bancaria y transferencia.

Qonto

Lanzado en julio de 2017 por Alexandre Prot y Steve Anavi, Qonto se dirige a autónomos y empresas de todas las formas jurídicas.

Principales características de Qonto:

• Atención al cliente disponible 24/7.

• Tres planes desde 29 €/mes.

• Tarjeta bancaria Mastercard.

• Diversos métodos de pago y cobro.

• Aplicación móvil intuitiva y eficiente.

• El plan para autónomos comienza en 9 €/mes, mientras que el paquete para empresas tiene un costo de 29 €/mes.

Bunq

Bunq, un neobanco holandés fundado en 2012 por Ali Niknam, es un unicornio fintech que se expandió a Francia en 2018, así como a otros países europeos. Bunq lanzó su oferta profesional en 2016.

Características clave de Bunq Business:

• Aplicación móvil intuitiva.

• Cuenta multidispositivo.

• Soporte para empresas ecológicas.

• Solución de pago móvil con Apple Pay.

• 10 retiros de efectivo gratis al mes, con una tarifa de 0,99 €/retiro adicional.

• Tres tarjetas Mastercard gratuitas.

• El plan Bunq Business tiene un costo de 9,99 €/mes.

Wise

Wise, lanzado en 2011, es un operador especializado en conversiones de moneda y transferencias internacionales. Su cuenta Wise Business es ideal para microempresas y negocios de cualquier tamaño.

Características de Wise Business:

• Pagos masivos.

• Cuenta multidivisa con soporte para 40 monedas.

• Apertura de cuenta por 50 €, sin costos de mantenimiento.

• Transferencias internacionales a más de 160 países.

N26 Business

N26, un banco digital alemán creado en 2013 por Valentin Stalf y Maximilian Tayenthal, ofrece su plan N26 Business dirigido a microempresas y autónomos.

Principales características de N26 Business:

• Plan gratuito sin tarjeta física.

• Servicio limitado a la zona euro.

• Atención al cliente 24/7.

• Tarjeta Mastercard.

• Pagos internacionales sin costo.

• El plan N26 Business comienza en 4,90 €/mes si se requiere una tarjeta física Mastercard.

Shine

Shine, fundado por Raphaël Simon y Nicolas Reboud en 2018, es un neobanco enfocado en autónomos y pequeñas empresas. Además, Shine es una aplicación que incluye funciones de gestión contable.

Características de Shine Pro:

• Aplicación móvil con servicios bancarios y funciones de contabilidad.

• Atención al cliente 24/7.

• IBAN francés.

• Tarjeta de visita.

• El precio de Shine comienza en 7,90 €/mes IVA incluido. Se pueden aplicar tarifas adicionales, como 1 €/retiro y 1,9% más 1 € por pagos en moneda extranjera.

Monabanq

Monabanq, lanzado en 2006 como una filial del grupo Crédit Mutuel CIC, es un banco digital que ofrece una cuenta profesional para microempresas.

Características de Monabanq Pro:

• Tarjeta de pago Visa.

• Protección jurídica.

• Sin condiciones de ingreso y sin compromiso.

• La suscripción a Monabanq comienza en 9 €/mes.

¿Qué criterios debes considerar para abrir una cuenta bancaria profesional?

Una cuenta profesional es un tipo de cuenta bancaria que te brinda acceso a servicios específicos para negocios.

Para las sociedades de capital y los microempresarios con una facturación anual superior a 10.000 euros, es obligatorio abrir una. Sin embargo, aunque no siempre sea obligatorio, abrir una cuenta profesional es altamente recomendable, ya que te permite separar tus transacciones personales de las comerciales.

Dado el amplio abanico de opciones en el mercado, es crucial definir criterios claros para seleccionar el banco que mejor se adapte a tus necesidades. 

Aquí te presentamos cinco aspectos clave a tener en cuenta:

Servicios ofrecidos

En el mercado de cuentas profesionales, existen tres grandes tipos de bancos: los tradicionales, los digitales y los neobancos. 

Para elegir la cuenta adecuada, primero debes evaluar tus necesidades, considerando aspectos como:

• Métodos de pago: ¿Necesitas chequera, tarjeta bancaria física o virtual, o un límite específico para la tarjeta?

• Medios de cobro: ¿Qué opciones son imprescindibles para tu negocio?

• Posibilidad de depositar efectivo y cobrar mediante cheques.

• Acceso a un IBAN local.

• Capacidad para realizar transacciones internacionales.

• Número de domiciliaciones y transferencias permitidas cada mes.

• Condiciones de sobregiro.

Aunque los bancos tradicionales suelen ofrecer las opciones más completas, los bancos digitales presentan ventajas significativas, como la accesibilidad 24/7 y tarifas más competitivas.

Costos

El costo es un criterio fundamental al elegir tu banco profesional. Es importante analizar:

• Tarifas de mantenimiento de la cuenta.

• Comisiones relacionadas con el uso de terminales de pago electrónico (VSE).

• Comisiones por movimientos.

• Cargos por sobregiro.

• Coste de la tarjeta bancaria profesional.

Debes tener en cuenta que estas tarifas son negociables con tu banquero. En este sentido, los bancos en línea suelen ofrecer precios más asequibles que los bancos tradicionales, y esto es aún más evidente en los neobancos, que están enfocados en microempresarios y pequeñas empresas.

Gestión diaria de la cuenta

Para los emprendedores, es esencial contar con un banco que ofrezca la posibilidad de gestionar sus cuentas de manera remota. 

Los bancos digitales y los neobancos destacan por ofrecer aplicaciones avanzadas que facilitan la administración diaria, aunque hoy en día casi todas las entidades cuentan con esta opción. Además, estos bancos te permiten abrir una cuenta profesional de manera completamente online.

Servicios adicionales

También es importante prestar atención a los servicios adicionales que ofrece cada banco, como:

• Productos de ahorro.

• Seguros profesionales.

• Oportunidades de inversión.

• Financiamiento empresarial.

En este sentido, Hero, por ejemplo, ofrece factoring digital, una herramienta que permite a las PYMES y microempresas adelantar el cobro de sus facturas para asegurar su flujo de caja.

Disponibilidad del servicio al cliente

Contar con un servicio al cliente disponible 24/7 es un gran plus que garantiza una experiencia de usuario óptima.

Existen múltiples alternativas a Revolut Business, y una de las más destacadas es Hero, que ofrece una cuenta totalmente gratuita.