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Factoring: Eine Lösung gegen säumige Zahler im B2B-Sektor?
Temps de lecture : 4 minutes
Es ist der absolute Albtraum aller B2B-Unternehmen: verspätete Zahlungen. Rechnungen, die nach dem Fälligkeitsdatum bezahlt werden, oder sogar unbezahlte Rechnungen, sind in der Branche an der Tagesordnung. Für viele Unternehmen ist Factoring ein wirksames Mittel, um Liquiditätsengpässe zu vermeiden.
Sommaire
Was ist Factoring?
Auch bekannt als Factoring Factoring ist eine Technik des Finanzmanagements, bei der ein Unternehmen seine Liquidität von einem spezialisierten Unternehmen verwalten lässt. Das betreffende Finanzinstitut, mit dem Spitznamen Faktor Der/die Mitarbeiter/in ist für alle Themen im Zusammenhang mit der Rechnungsstellung zuständig: Übernahme ausstehender Zahlungen, Überwachung der Zahlungen, Kündigung des Mahnwesens und des Inkassos...
Beachten Sie, dass es verschiedene Arten von Factoring gibt, die ihre eigenen Besonderheiten haben:
klassisches Factoring : das Unternehmen verkauft seine Forderungen direkt an den Faktor Sie können den Betrag sofort auszahlen.
halbvertrauliches Factoring : hier Faktor kümmert sich nur um die Verwaltung des Kassenbestands, nicht aber um die Eintreibung von Forderungen.
einmaliges Factoring : in diesem Fall bezieht sich der Factoringvertrag nicht auf alle Forderungen, sondern eher auf einige wenige, und das nicht regelmäßig. In der Regel handelt es sich um einen Einzelfall.
le umgekehrtes Factoring : Das seltenere Reverse Factoring wird auf Initiative des Schuldners durchgeführt, der die Faktor um seine Forderungen an das Unternehmen zu begleichen.
Import-Factoring und Export-Factoring : diese beiden Arten von Factoring betreffen B2B-Unternehmen, die mit internationalen Kunden zusammenarbeiten.
Wie funktioniert Factoring?
Konkret bedeutet dies, dass ein Unternehmen, wenn es einen Factoringvertrag mit einem Finanzinstitut abschließt, diesem seine gesamten Forderungen überträgt. Die Prozess ist wie folgt:
Ein B2B-Unternehmen erstellt eine Rechnung für einen Kunden,
Sie appelliert an einen Faktor und schließt einen Factoringvertrag ab,
Sie "verkauft" die Rechnung an die spezialisierte Organisation,
Nach Erhalt des Dokuments zahlt die Factoringgesellschaft 90% des Forderungsbetrags (inkl. Steuern) an das Unternehmen aus. Die restlichen 10 % sind für den Garantiefonds und die Verwaltungsgebühren bestimmt und werden an das Unternehmen ausgezahlt, wenn seine Kunden ihre Rechnungen zum Faktor .
Es ist der Factor, der sich im Falle einer unbezahlten oder verspäteten Rechnung um den Einzug kümmern muss, da er nun die Forderung besitzt.
Ein wirksames Instrument, um sich vor Verspätungen und unbezahlten Rechnungen zu schützen
Im B2B-Sektor, wo sich Transaktionen zwischen Unternehmen oft verzögern, erscheint Factoring als ideale Lösung, um seine Liquidität besser zu verwalten. In der Tat bringt diese Technik zahlreiche Vorteile mit sich :
Verbesserung des Cashflows : wenn das Unternehmen seine Rechnungen an den Faktor Dies führt zu einem sofortigen Cashflow und erhöht das Betriebskapital. Ein notwendiges Manöver, um zu verhindern, dass verspätete Zahlungen den Cashflow destabilisieren und den Betrieb des Unternehmens selbst gefährden. Mit anderen Worten: Sie können den Betrag Ihrer Handelsforderungen einziehen, ohne auf die Fälligkeit der Zahlung warten zu müssen.
Kredit kontrollieren : Der Factoringvertrag beinhaltet, dass das Finanzinstitut die Forderungen bei Ihren Kunden eintreibt, wenn diese zu spät oder gar nicht bezahlt werden. Das spart Zeit, da sich Ihre Mitarbeiter auf das Kerngeschäft konzentrieren können.
das Betriebskapital verbessern : Vorbei sind die Zeiten, in denen Sie 30, 60 oder sogar 90 Tage auf die Bezahlung Ihrer Rechnungen warten mussten! Mit Factoring erhalten Sie sofort Liquidität, sodass Sie Ihre Geschäftsziele leichter erreichen können.
