Welche ist die beste Geschäftsbank zwischen N26 Business und Revolut Business?

Unsere Meinung zu N26 Business vs. Revolut Business im Überblick

N26 und Revolut bieten ähnliche Funktionen, richten sich aber an unterschiedliche Kunden. Revolut an Unternehmen jeder Größe mit internationaler Kundschaft und N26 eher an Selbstständige.

Beide Neobanken bieten nicht zu unterschätzende Vorteile. Allerdings bietet keine von ihnen weder Überziehungskredit noch Kreditangebot . Nicht zuletzt um diese Lücke zu schließen, wurde Hero ins Leben gerufen.

Überblick über N26 Business

N26 ist eine deutsche Neobank gegründet 2013. Sie gehört zu den Pioniere auf dem Gebiet des digitalen Bankwesens da sie die erste in ihrer Kategorie ist, die in Deutschland eine Banklizenz erhält.

Gegründet von Valentin Staff und Maximilian Tayenthal Seit Ende 2016 ist sie in Frankreich vertreten. Sie zählt mittlerweile 8 Millionen Nutzer in ganz Europa und 2 Millionen in Frankreich.

Die wichtigsten Funktionen von N26 Business

Hier sind die grundlegenden Funktionen des N26 Geschäftskontos:

• Online-Verwaltung . Dies ist die gemeinsame Besonderheit von Neobanken. Diese haben keine physischen Filialen. Alles wird also online erledigt, insbesondere über eine mobile Anwendung: von der Kontoeröffnung bis zur täglichen Verwaltung (Überweisungen, Zahlungen usw.).

• Sofortige Benachrichtigungen über getätigte Transaktionen zur Überwachung des Kontos in Echtzeit

• Eine MasterCard für Ihre Zahlungen

• SEPA-Überweisungen kostenlos

• Die Integration mit Ihren Buchhaltungswerkzeugen. Diese Funktion ist wichtig, da sie Ihnen die buchhalterische Erfassung erleichtert.

• Die Überwachung und Verwaltung des Budgets

• Das Inkasso Ihrer Kundenzahlungen direkt auf der dafür vorgesehenen Plattform

• Kundensupport, der per E-Mail erreichbar ist

Die Preise und Angebote von N26 Business

N26 bietet einen kostenlosen Plan und drei kostenpflichtige Pläne an.

N26 Standard

Das kostenlose Angebot von N26 richtet sich an eine ganz bestimmte Zielgruppe : selbstständige Unternehmer . Hier sind seine Merkmale :

• Ein Cashback von 0,1 %

• Eine optionale MasterCard-Bankkarte

• Abhebungen in Fremdwährungen

• Kundenservice, der per E-Mail und Chat erreichbar ist

N26 Business Smart

Zugänglich für 4,90 Euro pro Monat Sie umfasst :

• Ein Cashback von 0,1 %

• Unbegrenzte SEPA-Überweisungen und -Lastschriften

• 0 Gebühren für Ihre Zahlungen im Ausland. Sie erhalten dafür den realen Mastercard-Wechselkurs ohne Aufschlag.

• 3 gebührenfreie Abhebungen pro Monat

N26 Business You

Dieses Angebot richtet sich an Berufstätige, die viel reisen, und lässt sie von :

• Eine Premium-MasterCard ohne Gebühren für Abhebungen im Ausland

• Eine Reihe von Reiseversicherungen : Flugverspätung oder -annullierung, Verlust von Gepäck, medizinische Kosten usw.

Das Angebot N26 Business You ist zugänglich für 9,90 € pro Monat.

N26 Geschäftsmetall

À 16,90 Euro pro Monat Dies ist das neueste Angebot von N26. Es umfasst :

• Eine Metall-Karte

• Ein Cashback von 0,5

• 8 kostenlose Euro-Abhebungen pro Monat

• Eine Reihe von Versicherungsschutz (medizinische Versorgung, Telefon, Mobilitätsmittel usw.).

Vorstellung von Revolut Business

Revolut ist eine britische Neobank, ebenfalls ein Pionier auf dem Markt der mobilen Banken. Seit ihrer Gründung im 2015 Sie hat sich mit ihrem Konto auf dem Privatkundenmarkt einen Namen gemacht. ohne Einkommensbedingungen.

Das Revolut Business Pro-Konto richtet sich sowohl an an Selbstständige und Freiberufler als auch an Unternehmen jeder Größe.

Die wichtigsten Funktionen von Revolut Business

Hier sind die wichtigsten Funktionen der britischen Neobank :

• Konto mit mehreren Währungen. Revolut Business richtet sich besonders an Selbstständige und Unternehmen mit internationaler Kundschaft. Sie unterstützt mehr als 30 Währungen.

• MasterCard-Debitkarte

• Funktionen zur Verwaltung der Buchhaltung. Mit Revolut können Sie Ausgabenlimits festlegen, Ihre Ausgaben kategorisieren, Ihre Ausgaben in Echtzeit verfolgen und kontrollieren, Karten sperren/entsperren und vieles mehr.

• Integration mit Ihren Buchhaltungstools wie QuickBooks oder Xero.

• Online-Verwaltung. Genau wie bei N26 gibt es auch bei Revolut eine App, mit der Sie Ihr Konto online verwalten können.

• Zahlungen einkassieren . Revolut verfügt über eine Funktion, die es Ihnen ermöglicht, Ihre Kundenzahlungen über Zahlungslinks zu erhalten.

• Kundensupport, der über die Website und die mobile Anwendung zugänglich ist

Die Preise und Angebote von Revolut Business

Genau wie N26 bietet auch Revolut Business ein kostenloses Angebot und eine Reihe von kostenpflichtigen Angeboten.

Sie weist jedoch auf 2 verschiedene Angebotspaletten für Freiberufler und Unternehmen . Für Freiberufler gibt es das Angebot Free kostenlos, das Professional-Angebot für 7 Euro/Monat und Ultimate für 25 Euro/Monat.

Hier sind die Details zu den Revolut Business-Angeboten speziell für Unternehmen :

Das Free-Angebot

Sie ist ideal, um die Funktionen der Neobank ohne Kosten und Verpflichtungen zu testen.

Sie umfasst:

• 2 kostenlose Bankkarten

• 5 kostenlose SEPA-Überweisungen . Über dieser Schwelle wird eine Gebühr von 0,2 % pro Transaktion erhoben.

Das Angebot Revolut Business Free bietet letztendlich nur wenige Möglichkeiten. Um Ihr Pro-Konto effektiver zu verwalten, sollten Sie sich lieber für eines der kostenpflichtigen Angebote entscheiden.

Das Angebot Entwicklung

Abgerechnet auf 25 Euro pro Monat, sie umfasst :

• 2 kostenlose Bankkarten

• 100 kostenlose SEPA-Überweisungen

• 10 kostenlose SWIFT-Überweisungen

• 10 kostenlose Zahlungen außerhalb der EU . Zahlungen in die EU sind für alle Revolut Business-Angebote kostenlos und unbegrenzt.

Das Angebot Wachstum

Das Premiumkonto von Revolut Business ist zugänglich für 100 Euro pro Monat.

Sie umfasst:

• 2 kostenlose Bankkarten

• 2 kostenlose Metallkarten

• 1.000 SEPA-Überweisungen

• 50 SWIFT-Überweisungen

• 50 Zahlungen außerhalb der EU

Vergleich der Funktionen

Hier ein Vergleich der beiden Neobanken in Bezug auf die angebotenen Funktionen:

Die Verwaltung von Konten

Da es sich in beiden Fällen um Neobanken handelt, erfolgt die Kontoführung vollständig online. So wird die Kontoeröffnung vereinfacht und ist mit wenigen Klicks erledigt.

Im Übrigen, die von der dedizierten Anwendung angebotenen Funktionen und die einfache Handhabung sind daher zu berücksichtigende Kriterien.

Wenn man den Kundenmeinungen Glauben schenken darf, scheinen beide Neobanken in dieser Hinsicht zufriedenstellend zu sein. Sowohl die Revolut-App als auch die N26-App sind ergonomisch und intuitiv, ihre und wurden auf Bewertungsplattformen gut bewertet.

Revolut scheint jedoch einen leichten Vorsprung zu haben, indem es einzigartige Funktionen wie :

• Eine Funktion zur Verwaltung von wiederkehrende Zahlungen

• Das Scannen von Zahlungsbelegen

• Tap to Pay um Kundenzahlungen per Karte mit einem Telefon zu kassieren.

Zusätzliche Dienste

N26 ist die einzige, die einschließt eine Versicherung Allianz à seine Angebote N26 Business You und Metal. Sie ermöglicht unter anderem die Absicherung bei Schäden an Selbstbedienungsfahrzeugen, bei Flugannullierungen oder -verspätungen und beinhaltet eine Krankenversicherung.

Die Buchhaltungsfunktionen von Revolut sind jedoch mit APIs und Integrationen, Kategorisierung von Ausgaben, Rechnungsstellung, weiter fortgeschritten.

Die Benutzerfreundlichkeit und die Benutzeroberfläche

Die beiden Neobanken bieten eine optimale Nutzererfahrung über ihre jeweilige Anwendung. Dies ist insbesondere einer der Punkte, die von den Nutzern genannt werden, um ihre jeweiligen positiven Bewertungen auf den Bewertungsplattformen zu rechtfertigen.

Vergleich der Tarife

Auch der Preis ist ein Kriterium, auf das man achten sollte, bevor man sich für eine Neobank entscheidet.

Die Abonnements von N26 Business

Die Abonnements von N26 werden von 0 Euro bis 16,90 Euro pro Monat. Unabhängig vom gebuchten Angebot sind SEPA-Überweisungen immer kostenlos.

Die Abonnements von Revolut Business

Revolut bietet 2 Arten von Angeboten an, die einerseits Freelancern und andererseits Unternehmen gewidmet sind.

Genau wie N26 bietet sie ein kostenloses Free-Angebot. Aufgrund der sehr niedrigen Gratisschwellen ist sie jedoch wenig interessant, außer um die Funktionen der Neobank zu testen.

Spezielle Angebote für Freiberufler werden von 0 bis 25 Euro. Auf der Seite der Unternehmen zwischen 0 und 100 Euro pro Monat.

Das Preis-Leistungs-Verhältnis

Auf der Ebene des Preis-Leistungs-Verhältnisses, scheint Revolut trotz eines etwas höheren Preises die Oberhand zu gewinnen. In der Tat sind die angebotenen Funktionen ausgereifter.

Kundensupport und Nutzermeinungen

Um das Fehlen physischer Filialen zu kompensieren, müssen digitale Banken auf einen reaktionsschnellen Kundensupport setzen.

Die Qualität des Kundensupports von N26 Business

Der Kundensupport von N26 glänzt durch die Vielzahl der Medien, über die man ihn kontaktieren kann:

• Per Telefon

• Per Live-Chat über die mobile Anwendung

• Per E-Mail

• Durch soziale Netzwerke

Die Qualität des Kundensupports von Revolut Business

Nur über den Chat der dedizierten, englischsprachigen Anwendung erreichbar, ist die Qualität des Kundensupports Revolut Business nicht optimal ist.

Es muss also zusätzlich die Sprache Shakespeares beherrschen.

Im Gegensatz dazu ist die Neobank sehr aktiv in sozialen Netzwerken, können die Nutzer ihre Beschwerden also auch über diese Kanäle vorbringen. Darüber hinaus wird online eine große Ressource zur Verfügung gestellt. Die Nutzer können also versuchen, dort Lösungen für ihre Probleme zu finden.

Das Feedback der Nutzer

N26 weist auf den Bewertungsplattformen recht gute Bewertungen auf :

• 3.1 sur Trustpilot

• 3,9/5 auf Google Play

• 4,8/5 im Apple Store.

Die Kundenmeinungen berichten von die einfache Nutzung der Anwendung, erschwingliche Gebühren und die schnelle Kontoeröffnung.

Revolut Business seinerseits kann ebenfalls mit guten Bewertungen auf den Bewertungsplattformen aufwarten:

• 4.3 /5 sur Trustpilot

• 4,5 /5 auf Google Play

• 4.8 /5 im App Store.

Revolut-Nutzer heben insbesondere hervor eine optimale Benutzererfahrung in der mobilen Anwendung, günstige Preise für Transaktionen in Fremdwährungen und praktische Funktionen .

Die Vor- und Nachteile

Hier ist ein Überblick über die Vor- und Nachteile von N26 :

Die Vorteile von N26 Business

Hier sind die wichtigsten Vorteile des N26 Pro-Kontos:

• Benutzerfreundlichkeit und Leistung der mobilen Anwendung. Die N26-App ist einfach und intuitiv zu bedienen.

• Eine transparente Preisgestaltung Es gibt keine versteckten Kosten und ist flexibel (für unterschiedliche Bedürfnisse geeignet).

• Schnelligkeit der Kontoeröffnung . Es wird nur ein Ausweisdokument verlangt.

• Der Kundenservice ist bis 23 Uhr erreichbar.

• Die Obergrenzen für Abhebungen mit der Karte sind hoch

Die Nachteile von N26 Business

Trotz seiner Vorteile hat N26 Business auch einige Nachteile.

Hier sind die wichtigsten :

• Keine Möglichkeit zur Einzahlung von Bargeld

• Keine kostenlosen unbegrenzten Abhebungen, auch nicht im Premium-Angebot

• Der telefonische Kundenservice ist nur mit dem Smart-Angebot erreichbar. In einigen Kundenrezensionen wird ein gewisser Mangel an Reaktionsfähigkeit des Kundendienstes per Live-Chat bemängelt.

• Kein Geschäftskredit

Die Vorteile von Revolut Business

Zu den wichtigsten Vorteilen von Revolut Business gehören :

• Hohe Freigrenzen für SEPA- und SWIFT-Überweisungen

• Ein wettbewerbsfähiger Wechselkurs für Transaktionen, die unter der Woche getätigt werden. Es muss jedoch eine Obergrenze von 10 000 Euro beim Entwicklungsangebot und 50 000 Euro beim Wachstumstarif eingehalten werden.

• Kostenlose und unbegrenzte Zahlungen in Euro.

• Günstige Preise für SEPA- und SWIFT-Überweisungen. Unter kostenpflichtigen Angeboten sind die Schwellenwerte für kostenlose Angebote hoch.

Zusammenfassend kann man sagen, dass Revolut Business eher auf Unternehmen oder Selbstständige abzielt, die einen internationalen Kundenstamm haben.

Die Nachteile von Revolut Business

Revolut Business hat auch eine Reihe von Nachteilen:

• Angebote mit einer Verpflichtung von einer Jahr

• Ein Aufschlag von 1 % auf den Wechselkurs am Wochenende . Sie profitieren von günstigen Wechselkursen, sofern Sie Ihre Transaktionen am Wochenende durchführen.

Ein zweiter Aufschlag von 0,3 % wird erhoben, wenn Sie die Schwellenwerte von 10 000 Euro beim Entwicklungspaket und 50 000 Euro beim Wachstumspaket überschreiten.

• Für Abhebungen werden 2 % des Abhebungsbetrags berechnet. Diese Gebühr gilt sowohl für Abhebungen in Euro als auch für Abhebungen in Fremdwährungen.

• Der Kundensupport ist nur über den Chat in der Anwendung erreichbar. . Außerdem hat es seinen Sitz in England und ist ausschließlich englischsprachig.

• Die Reaktionsfähigkeit des Kundensupports hängt vom gewählten Abonnement ab . Kunden, die sich für kostenpflichtige Angebote entscheiden, werden bevorzugt.

Welche Lösung wählen Sie?

Hier geht es um die Frage, welche Lösung für Freiberufler auf der einen Seite und für Kleinstunternehmen und KMU auf der anderen Seite am besten geeignet ist.

Für Freiberufler und Selbstständige

N26 wurde speziell für Selbstunternehmer konzipiert. Seine Funktionen und Preise entsprechen daher den besonderen Bedürfnissen von Selbstständigen und Freiberuflern.

Für Kleinstunternehmen und KMU

Revolut ist ideal für Klein- und Mittelbetriebe mit internationaler Kundschaft. Die Neobank ermöglicht nämlich Transaktionen in über 30 Währungen und mit einem der günstigsten Tarife auf dem Markt.

Es ist jedoch notwendig auf Transaktionsschwellen in Währungen und Wochenendzuschläge achten.

Schlussfolgerung und Empfehlungen

Um zwischen N26 und Revolut Business zu wählen, stellen Sie sich vor allem die richtigen Fragen:

• Beschränken sich Ihre Transaktionen auf die Eurozone?

In diesem Fall bietet das kostenlose Konto von N26 ausreichende Vorteile ohne Nebenkosten. Sie sollten sich für das Smart-Paket entscheiden, um von einer Reiseversicherung zu profitieren, und für actyles Unterkonten.

• Erfordert Ihr Geschäft eingehende und ausgehende Transaktionen in Fremdwährungen?

In diesem Fall ist Revolut Ihre beste Option, da es günstige Gebühren für Ein- und Auszahlungen in Fremdwährungen bietet.

• Sie benötigen Inkassofunktionen für Fern- und Präsenzkäufe?

Auch hier sollten Sie Revolut Business bevorzugen, das ein günstiges Zahlungsterminal, eine Link-Zahlungsfunktion und TAP to pay bietet, mit dem Zahlungen per Telefon angenommen werden können.

Letztendlich müssen Sie bei der Auswahl Ihre spezifischen Bedürfnisse berücksichtigen und sich fragen, ob das Angebot der Neobank diese Bedürfnisse erfüllt.

Welche Alternative zu N26 Business und Revolut Business gibt es?

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Wir haben gesehen, dass N26 und Revolut Business zwei Neobanken mit interessanten Angeboten sind. Allerdings bietet keine von ihnen einen speziellen Finanzierungsservice für kleine Unternehmen an. Dabei ist bekannt, dass der Liquiditätsbedarf bei Kleinstunternehmen und KMU umso größer ist.

Genau aus diesem Grund bietet Hero ein Online-Factoring-Service speziell für Kleinst- und Kleinunternehmen. Hero ist eine Neobank, die Folgendes bietet ein kostenloses Pro-Konto mit 3 Zahlungsmöglichkeiten: per Überweisung, per Karte und per Bankeinzug .

Das von Hero angebotene Factoring ermöglicht es Unternehmen die Vorauszahlung ihrer Lieferantenrechnungen zu erhalten und anschließend Zahlungserleichterungen für die Rückzahlung beim Factor in Anspruch zu nehmen. Hero-Kunden können nämlich von der Aufgeschobene Zahlung und Ratenzahlung um ihre Rechnungen zu begleichen.

Der Vorteil ist also ein doppelter: Sie vermeiden dank der Zahlungserleichterungen Liquiditätslöcher, aber darüber hinaus erhalten Sie Ihre Geschäftsbeziehungen.

Hero ist auch :

• Ein kostenloses Pro-Konto mit physischen und digitalen Bankkarten und einer Option zur Stundung von Zahlungen

• Eine Online-Inkassolösung zu konkurrenzlos günstigen Preisen

• Flexible und unverbindliche Finanzierungslösungen (BNPL in B2B, beschleunigte Bezahlung auf Marktplätzen (Amazon...), Finanzierung von Forderungen und Verbindlichkeiten)

Schlussfolgerung

Zusammengefasst, N26 Business und Revolut Business sind ausgezeichnete Alternativen, wenn Sie nach einer Neobank suchen. Allerdings hat es keine von ihnen geschafft, ein Finanzierungsangebot speziell für kleine und mittlere Unternehmen zu entwickeln. In diesem Punkt ist Hero eine innovative Alternative, die neben einem völlig kostenlosen Konto auch Zahlungsmöglichkeiten anbietet.