Verbessern Sie ganz einfach den Cashflow eines Unternehmens

Wie verbessern Sie den Cashflow eines Unternehmens? Diese Frage ist für jeden Unternehmensleiter oder CFO von zentraler Bedeutung. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, dies zu erreichen, wie z. B. die Optimierung des Betriebszyklus, die Reduzierung der Kosten, den Einsatz von Factoring usw.

Tatsächlich ist ein effektives Management der Finanzströme unerlässlich, um die Stabilität und das Wachstum eines Unternehmens sicherzustellen.

In diesem Artikel stellen wir Ihnen die wichtigsten Hebel vor, um dies zu erreichen.

1. Optimieren Sie die Lieferantenseite mit Schulden

Verbindlichkeiten sind ein wesentlicher Hebel zur Verbesserung des Cashflows eines Unternehmens. Zwei Strategien sind besonders wirksam:

Zahlungsfristen verlängern

Damit der Cashflow eines Unternehmens optimal ist, darf es keine Lücke zwischen seinen Einnahmen und seinen Zahlungen geben. also zwischen Lieferantenschulden und Kundenforderungen.Die Zahlungsfrist des Lieferanten muss daher lang genug sein, um dem Unternehmen Zeit zu geben, seine Kundenforderungen einzuziehen. Andernfalls muss es eine Finanzierung finden, um seinen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.

Hero: Mit unserer Zahlungslösung können Sie Ihre Zahlungsfristen verlängern. Die Lösung bietet eine Funktion zur aufgeschobenen Zahlung an. Basierend auf dem BNPL-Modell (Jetzt kaufen, später bezahlen) ermöglicht Ihnen die Plattform Folgendes: Geben Sie Ihre Bestellungen auf und zahlen Sie nach 30 oder 60 Tagen.

Diese Funktionalität ermöglicht Unternehmen, ihren Cashflow durch Reduzierung ihres WCR zu optimieren.

Verteilen Sie Ihre Zahlungen

Dazu gehört die Aushandlung flexiblerer Zahlungsbedingungen mit Ihren Lieferanten, um den Bedarf an Betriebskapital zu reduzieren und den Cashflow zu verbessern. Du kannst:

• Bitten Sie Ihre Lieferanten, Ihnen Zahlungserleichterungen zu gewähren, wie zum Beispiel die Zahlung in mehreren Raten

• Halten Sie die mit Ihren Lieferanten vereinbarten Zahlungsfristen ein, um ein Vertrauensverhältnis aufrechtzuerhalten und Strafen oder Verzugszinsen zu vermeiden

• Profitieren Sie bei vorzeitiger Zahlung von Rabatten oder Skonti Ihrer Lieferanten wenn Ihr Cashflow dies zulässt und der Gewinn höher ist als die Kreditkosten

• Vergleichen Sie Angebote verschiedener Anbieter und wählen Sie diejenigen aus, die die besten Zahlungsbedingungen bieten, ohne Qualität und Service zu vernachlässigen

Hero bietet auch ein System von geteilter Zahlung an. Sie können demnach bezahlte Einkäufe in 3 oder 4 Raten, während Ihre Lieferanten sofort von der Plattform bezahlt werden.

Reduzieren Sie die Ausgaben

Hierbei geht es darum, den Geldabfluss im Zusammenhang mit dem Kauf von Waren oder Dienstleistungen bei Ihren Lieferanten zu begrenzen, um Ihre Marge und Ihre Rentabilität zu erhöhen. Dazu können Sie:

• Analysieren Sie Ihre Ausgaben und identifizieren Sie unnötige oder übermäßige Ausgaben, z. B. ungenutzte Abonnements, Bankgebühren, Energieverbrauch usw.

• Verhandeln Sie mit Ihren Lieferanten niedrigere Preise oder Mengenrabatte, indem Sie Ihre Loyalität, Ihr Einkaufsvolumen oder Ihre Fähigkeit, schnell zu bezahlen, hervorheben.

• Gruppieren Sie Ihre Einkäufe beim gleichen Lieferanten oder bündeln Sie Ihre Einkäufe mit anderen Unternehmen, um von Skaleneffekten zu profitieren und die Logistikkosten zu senken.

• Bevorzugen Sie wiederverwendbare Produkte oder Dienstleistungen gegenüber Wegwerf-Produkten, wie Mikrofasern, waschbare Frischhaltefolien, Stoff, Taschentücher usw.

2. Optimieren Sie die Kundenseite mit der Debitorenbuchhaltung

Verwalten Sie die Forderungen proaktiv. Das kann den Cashflow Ihres Unternehmens deutlich verbessern. Hier sind zwei effektive Ansätze:

Fordern Sie größere Anzahlungen an

Dies bedeutet, dass Sie von Ihren Kunden die Zahlung eines Teils des Preises für eine Leistung oder ein Produkt verlangen, bevor dieses geliefert oder hergestellt wird.

Die Anzahlung stellt eine Verpflichtung des Kunden dar, den Restbetrag bei Fälligkeit zu zahlen. Um größere Anzahlungen zu verlangen, können Sie:

• Fügen Sie eine Kautionsklausel in Ihre Allgemeinen Verkaufsbedingungen oder in Ihre Angebote unter Angabe des Prozentsatzes der Anzahlung und der Zahlungsbedingungen ein.

• Verhandeln Sie die Konditionen der Anzahlung mit Ihren Kunden unter Berücksichtigung der Art und Dauer der Dienstleistung oder des Produkts sowie des Profils und der Bedürfnisse des Kunden

• Bieten Sie Ihren Kunden Anreize, z. B. Rabatte, Garantien oder Zusatzleistungen gegen eine höhere Anzahlung

• Versenden Sie schnell Anzahlungsrechnungen an Ihre Kunden, unter Angabe der Zahlungsfrist und -art sowie der Möglichkeit der Zahlung per Kreditkarte oder Überweisung

Fordern Sie Zahlungen schneller an

Hierbei geht es darum, die Zeit zwischen der Lieferung oder Fertigstellung der Dienstleistung oder des Produkts und der Zahlung der Rechnung durch den Kunden zu verkürzen. Durch die schnellere Anforderung von Zahlungen können Sie das erreichen. Begrenzen Sie den Bedarf an Betriebskapital und verbessern Sie den Cashflow. Um dies zu erreichen, können Sie:

• Kurze oder keine Zahlungsfristen festlegen, unter Beachtung der gesetzlichen Grenzen und der Geschäftsgepflogenheiten und unter Berücksichtigung der Art und des Betrags der Leistung oder des Produkts

• Versenden Sie Rechnungen so schnell wie möglich, indem Sie eine Online-Rechnungssoftware verwenden, mit der Sie Rechnungen per E-Mail versenden und Zahlungen über das Internet akzeptieren können

• Setzen Sie sich regelmäßig mit den Kunden in Verbindung, indem Sie ihnen vor und nach Fälligkeit der Rechnung Mahnungen per E-Mail oder Telefon senden und sie über geltende Strafgebühren oder Verzugszinsen informieren

• Bieten Sie Kunden Anreize. Ermäßigungen, Skonti oder Geschenke bei vorzeitiger oder pünktlicher Zahlung

Sie können sich all dieser Verfahren entledigen, indem Sie Hero verwenden. Selbst wenn Ihre Kunden später zahlen, zahlt Ihnen die Plattform Hero sofort den Betrag Ihrer Kundenforderungen aus.

Hero erlaubt sichere Zahlungslinks per E-Mail oder SMS zu erstellen und zu versenden, die den Kunden die Möglichkeit bieten, bar, aufgeschoben oder in mehreren Raten zu zahlen. Hero ermöglicht es auch Unternehmen, sofort einen Barvorschuss auf Ihre Rechnungen zu erhalten, ohne auf die fällige Zahlung warten zu müssen. Hero ist daher eine einfache und flexible Lösung zur Optimierung des geschäftlichen Cashflows.

3. Nutzen Sie externe Finanzierung

Ein Unternehmen kann diese verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten nutzen, um sein Cashflow-Management zu optimieren:

Autorisierter Überziehungskredit

Dies ist eine von der Bank gewährte Kreditfazilität, die es einem Kunden ermöglicht, einen negativen Saldo auf seinem Bankkonto zu haben, im Rahmen einer im Voraus vereinbarten Höhe und Dauer. Der genehmigte Überziehungskredit ermöglicht die Deckung eines einmaligen Cashflow-Bedarfs im Falle einer Diskrepanz zwischen Einnahmen und Ausgaben. Im Gegenzug muss der Kunde Zinsen und Gebühren an die Bank zahlen.

Die Cashflow-Fazilität

Dies ist eine Form des kurzfristigen Kredits, der es einem Kunden ermöglicht, im Ausnahmefall und für kurze Zeit (15 Tage pro Monat) von einem negativen Saldo auf seinem Bankkonto zu profitieren. Damit können Sie dringende oder unvorhergesehene Ausgaben bezahlen, während Sie auf die Bezahlung der Quittungen warten. Auch hier muss der Kunde als Gegenleistung für den Dispokredit Zinsen und Gebühren an die Bank zahlen.

Der Rabatt

Es handelt sich um eine Finanztransaktion, die für einen Gläubiger darin besteht, ein Handelsinstrument (Wechsel, Schuldschein usw.) gegen einen sofortigen Barvorschuss an eine Bank zu übertragen. Es ermöglicht dem Gläubiger, die Schulden vor Fälligkeit zu begleichen, ohne auf die Zahlung des Schuldners warten zu müssen. Um davon zu profitieren, muss der Gläubiger Zinsen und Gebühren an die Bank zahlen.

Risikokapital

Dies ist eine Form der Investition, bei der ein Investor (eine natürliche oder juristische Person) eine Minderheitsbeteiligung am Kapital eines Unternehmens erwerben kann. Es ermöglicht dem Unternehmen, seine Gründung oder Entwicklung zu finanzieren, im Austausch für einen Anteil an der Kontrolle und zukünftige Gewinne. Der Anleger erhofft sich durch den anschließenden Weiterverkauf seiner Anteile einen Kapitalgewinn.

4. Optimieren Sie Ihren Lagerbestand

Die Optimierung Ihrer Bestandsverwaltung ist unerlässlich, um die Rentabilität und den reibungslosen Ablauf Ihres Unternehmens sicherzustellen. Hier sind zwei Schlüsselstrategien, um dies zu erreichen:

Verkaufen Sie Ihren unnötigen Lagerbestand

Eine der effektivsten Möglichkeiten zur Verbesserung Ihres Cashflows besteht darin, den Verkauf von Lagerbeständen, die nicht verwendet wurden oder veraltet sind. Indem Sie Produkte behalten, die sich nicht schnell verkaufen, binden Sie Kapital, das in profitablere Artikel investiert werden könnte. Organisieren Sie regelmäßige Inventuren, um Artikel mit geringem Umsatz oder am Ende ihrer Lebensdauer zu identifizieren.

Implementieren Sie Strategien, um sie schnell zu verkaufen, sei es durch Werbeaktionen, Ausverkäufe oder indem Sie sie Wiederverkäufern zu vorteilhaften Preisen anbieten. Dadurch wird Kapital frei, das in gefragte Produkte reinvestiert werden kann, was zur Stärkung Ihres Cashflows beiträgt.

Verwalten Sie Ihren Lagerbestand just-in-time

Das Konzept des Just-in-Time-Managements besteht aus dem Minimieren der Lagerbestände und dem Sicherstellen, dass sie genau dann vorrätig sind, wenn sie für die Produktion oder den Verkauf benötigt werden. Dieser Ansatz ermöglicht die Kapitalbindung im Lagerbestand, weil Sie nur kurzfristig das haben, was Sie brauchen.

Durch den Einsatz effektiver Supply-Management-Systeme vermeiden Sie Überbestände und stellen gleichzeitig sicher, dass die Waren bei Bedarf verfügbar sind.Dies wirkt sich direkt auf Ihren Cashflow aus, da dieser nicht in unnötige Lagerbestände investiert wird und für strategische Zwecke wie die Entwicklung neuer Produkte verwendet werden kann.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Verbesserung des Cashflows eines Unternehmens auf soliden Finanzmanagements-Strategien beruht. Die Entfernung unnötiger Lagerbestände, die Einführung eines Just-in-Time-Managements und die Aushandlung vorteilhafter Konditionen mit Lieferanten sind wirksame Maßnahmen. Um herauszufinden, wie sich der Cashflow eines Unternehmens verbessern lässt, ist es wichtig, den Cashflow ständig im Auge zu behalten und die Praktiken entsprechend anzupassen.