Zahlungsdienstleister: Leitfaden zu den besten Lösungen

Was ist ein PSP?

Ein PSP oder Zahlungsdienstleister ist ein Unternehmen, das Händlern ermöglicht Online-Zahlungen auf verschiedenen Wegen zu akzeptieren . Es muss Sicherheits- und Betrugsbekämpfungsstandards einhalten.

Gemäß der gesetzlichen Definition ist ein PSP ein Dienstleister, der - in der Regel durch eine von einer zuständigen Behörde in dem Mitgliedstaat, in dem er ansässig ist, ausgestellte Zulassung - befugt ist, Folgendes zu tun Zahlungsdienste anbieten geplant in der EU-Richtlinie über Zahlungsdienste ( Richtlinie 2015/2366/EU sog. PSD2 )

Diese Akteure spielen eine wesentliche Rolle im digitalen Handel in die Transaktionen zwischen Käufern und Verkäufern erleichtern. Es gibt verschiedene Arten, die jeweils spezifische Dienstleistungen und Preise anbieten, sodass eine bedarfsgerechte Auswahl erforderlich ist.

Wie wählt man einen Zahlungsanbieter aus?

Um einen Zahlungsanbieter effektiv auszuwählen, sollten Sie unbedingt folgende Punkte beachten:

1. Den Zahlungsbedarf der Kunden kennen

2. Genügend passende Optionen anbieten

3. Verwalten Sie ggf. die Währungen

4. Tarife vergleichen

Verstehen Sie die Zahlungsvorlieben Ihrer Kunden

Dazu können Sie :

• Sie direkt fragen, z. B. über eine Umfrage oder ein Formular.

• Statistiken auswerten Ihrer Website oder Ihrer Anwendung.

• Sich über die am häufigsten verwendeten Zahlungsmittel informieren in Ihrer Branche oder in den Ländern, in denen Sie tätig sind.

Zum Beispiel, laut einem Bericht der Firma Deloitte am BNPL (jetzt kaufen, später bezahlen) ist eine Lösung, die wird sich weitgehend entwickeln Die meisten Menschen, die sich für den Kauf eines Produkts entscheiden, haben die Möglichkeit, ihre Zahlungen nach dem Kauf zu verschieben, was sowohl B2C- als auch B2B-Kunden ermöglicht.

Held schlägt Justement vor eine Lösung von BNPL sehr flexibel, die Sie in Ihre Zahlungslösungen, die Sie Ihren Kunden anbieten, integrieren können.

Möglichst viele Zahlungsmöglichkeiten anbieten

Um alle Kundenprofile zufriedenzustellen und die Warenkorbabbruchrate zu senken, können Sie einen Zahlungsanbieter wählen, der :

• Bankkarten

• Die Überweisungen

• Die Abgaben

• Elektronische Geldbörsen

• Rechnungen leicht gemacht mit einem Zahlungslink

• Kryptowährungen

Internationale Aspekte berücksichtigen

Wenn Sie international tätig sind, ist es von entscheidender Bedeutung, dass Sie Ihren Kunden ermöglichen in ihrer lokalen Währung bezahlen. Und das ohne Konversionsgebühren oder Provisionen, da sonst Ihre Rate an abgebrochenen Warenkörben stark ansteigen wird. Stellen Sie sicher, dass Ihr Zahlungsanbieter diese Funktion unterstützt, ohne Sie übermäßige Zusatzkosten zu kosten.

Auswahl von Zahlungslösungen, die für den B2B-Sektor geeignet sind

Wenn Sie im B2B-Bereich tätig sind, benötigen Sie Lösungen, die auf Ihre Geschäftskunden zugeschnitten sind. Sie haben oft längere Zahlungsfristen, höhere Beträge, und spezifische Bedürfnisse in Bezug auf Rechnungsstellung und Buchhaltung. Sie können einen Anbieter wählen, der Lösungen für Lastschriften, Außenstände oder andere Funktionen anbietet, die für diese Bedingungen geeignet sind.

Die Hero-Produktsuite umfasst zahlreiche B2B-spezifische Lösungen:

• BNPL für Ihre B2B-Kunden mit hohen Außenständen

• Sofortige Einlösung Ihrer Kundenrechnungen

• Vorschuss für die Zahlung Ihrer Lieferantenrechnungen

• Eine API, Automatisierungen und eine Nachverfolgungstabelle, ohne buchhalterische Leiden

Vergleichen Sie die Gebühren der verschiedenen Zahlungsanbieter

Es ist wichtig, die Gebühren der verschiedenen Zahlungsanbieter zu vergleichen und dabei zu berücksichtigen :

• Feste Kosten

• Variable Provisionen

• Versteckte Kosten

• Die Dienstleistungen umfassen

Welches sind die 5 besten Zahlungsdienstleister?

Dies sind die fünf besten Zahlungsdienstleister :

• Held

• Streifen

• PayPal

• Mollie

• Adyen

Jeder dieser Anbieter hat seine eigenen Vorteile, aber Hero zeichnet sich dadurch aus, dass es die optimalste Online-Zahlungslösung für den B2B-Sektor ist, weil :

• BNPL bis zu mehreren Tausend Euro pro Bestellung.

• Sie bieten Ihrem Kunden die Möglichkeit, seinen Kauf in 30 oder 60 Tagen oder in Raten zu bezahlen.

• Einfache Integration mit vielen Plattformen und Hero-Begleitung.

Welchen Zahlungsdienstleister wählen Sie?

Hier eine Übersichtstabelle der 5 erwähnten Zahlungsdienstleister (PSP) :

Helden-Kasse

Es ist eine Online-Zahlungslösung, mit der Sie Zahlungen annehmen können. mit einer besseren Akzeptanzquote Und das alles zu einem Preis, der fünfmal niedriger ist als der Marktpreis!

Hero bietet Ihnen viele Vorteile, wie z. B. :

• Einfache und schnelle Integration an Ihre E-Commerce-Website, dank Plugins, die mit den wichtigsten Plattformen (Shopify, WooCommerce, PrestaShop usw.) kompatibel sind.

• Eine Übereinstimmung mit europäischen Standards (PSD2, DSGVO, etc.) und den Anforderungen von Kartennetzwerken (PCI DSS, 3D Secure, etc.).

• Eine Garantie für Sicherheit und Schutz vor Betrug Die Schülerinnen und Schüler sollten sich mithilfe von Instrumenten zur Erkennung und Vermeidung von Risiken auf die Situation einstellen.

• Keine versteckten Kosten.

• Keine Verpflichtungsdauer.

Streifen

Es ist ein Zahlungsdienstleister, der eine Plattform für Online-Zahlungen anbietet. Stripe bietet :

• Eine leistungsstarke und einfach zu bedienende API Dies ermöglicht es Ihnen, Ihre Zahlungserfahrung zu personalisieren und Dienste von Drittanbietern (z. B. Rechnungsstellung, Buchhaltung, CRM) zu integrieren.

• Unterstützung von mehr als 135 Währungen und über 40 lokalen Zahlungsmethoden Sie haben die Möglichkeit, ein großes internationales Publikum zu erreichen.

• Eine umfassende und sichere Verwaltungsplattform Sie können damit Ihre Zahlungsströme, Rückerstattungen usw. kontrollieren und optimieren.

Stripe ist jedoch recht teuer, mit Preisen, die zu den teuersten auf dem Markt gehören.

Paypal

Es ist einer der weltweit führenden Anbieter von Online-Zahlungen. . Paypal ermöglicht es Ihnen, Zahlungen per Karte, Überweisung zu akzeptieren, Lastschrift, elektronische Brieftasche usw. Paypal bietet Ihnen auch Vorteile, wie z. B. :

• Anerkannter Bekanntheitsgrad und Vertrauen durch die Verbraucher, die die Konversionen und die Kundenbindung fördern. Dies geschieht insbesondere durch eine "Liefergarantie"-Versicherung, die Ihren Kunden angeboten wird.

• Eine einfache und sichere Verwaltungsschnittstelle, mit dem Sie Ihre Transaktionen, Rückerstattungen, Abonnements usw. verfolgen und verwalten können.

• Ein effizienter Kundenservice, der 7 Tage die Woche erreichbar ist Sie können sich auf die Lösung Ihrer Probleme und das Wachstum Ihres Unternehmens konzentrieren.

Mollie

Er ist ein Zahlungsdienstleister, der eine Lösung für Online-Zahlungen anbietet. einfach und transparent . Mollie bietet Ihnen auch Vorteile wie :

• Einfache und schnelle Integration mit vielen E-Commerce-Systemen.

• Eine große Auswahl an akzeptierten Zahlungsmethoden.

• Transparente und wettbewerbsfähige Gebühren.

• Ein reaktionsschneller Kundenservice und ein verfügbarer technischer Support.

Adyen

Er ist ein Zahlungsdienstleister, der eine Plattform für Online-Zahlungen anbietet. global und einheitlich. Adyen bietet Ihnen Vorteile, wie z. B. :

• Globale und lokale Abdeckung Es gibt über 250 Zahlungsmethoden und mehr als 150 Währungen.

• Eine robuste und flexible API für eine individuelle Integration.

• Eine schnelle und zuverlässige Zahlungsabwicklung.

Wie funktioniert ein PSP?

Ein PSP ermöglicht Händlern die Abwicklung von Online-Zahlungen. Er handelt als Vermittler Der Händler muss die Zahlungen der Kunden entgegennehmen und sie auf das Bankkonto des Händlers überweisen.

Ist es besser, einen einzigen PSP oder mehrere Zahlungslösungen zu verwenden?

Sich für ein einziges PSP entscheiden vereinfacht Ihre Operationen indem Sie die Anzahl der Vermittler und der zu verwaltenden Verträge reduzieren. Sie profitieren einen Überblick über alle Ihre Zahlungen haben Die Daten werden in einer Datenbank gespeichert, um die Überwachung und Analyse zu erleichtern.

Die Verwendung mehrerer Zahlungslösungen bietet hingegen eine größere Vielfalt an Zahlungsmethoden, die an die lokalen Besonderheiten des jeweiligen Marktes angepasst sind. Dies kann Ihre Konversionsrate verbessern, aber auch Nachteile mit sich bringen, wie z. B. :

• Die Komplexität der Koordination und Wartung

• Zusätzliche Kosten

• Der Rückgang der Zuverlässigkeit

• Betrugsrisiken

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Wahl zwischen einem einzigen PSP und mehreren Zahlungsdienstleistern von den spezifischen Bedürfnissen des jeweiligen Unternehmens abhängt. Entscheidend ist jedoch, dass die Einfachheit, Sicherheit und Vielfalt der angebotenen Zahlungsmethoden im Vordergrund stehen.

Hero, die auf B2B-Zahlungen spezialisiert ist, ist besonders vorteilhaft für die Optimierung von Finanztransaktionen. Den richtigen auswählen Zahlungsdienstleister ist daher eine entscheidende Entscheidung, die eine gründliche Analyse der Bedürfnisse und der in Ihrer Nische verfügbaren Optionen erfordert.

Häufig gestellte Fragen

Ist Stripe sicher?

Ja, Stripe ist ein von der irischen Zentralbank zugelassenes und reguliertes PSP, Sicherheitsstandards wie PCI DSS einhalten.

Wie hoch sind die Kosten für ein PSP?

Die Gebühren variieren je nach den angebotenen Dienstleistungen. Im Allgemeinen gehen die Gebühren für die Einrichtung von von 0 bis 1000 €, Transaktionsgebühren von 0,5 bis 4 % des Betrags und feste Gebühren von 0 bis 1 € pro Transaktion.

Erlaubt ein PSP wiederkehrende Zahlungen?

Ja, einige PSP erlauben wiederkehrende Zahlungen , wie zum Beispiel Abonnements. Hero Checkout bietet diese Funktion.

Erlaubt ein PSP eine verzögerte Zahlung?

Ja, einige PSPs erlauben eine verzögerte Zahlung, wie sie von Hero Checkout mit angeboten wird. eine Zahlungsoption von 30 Tagen bis 60 Tagen.